Wdrożenie usługi doradcy emerytalnego w ZUS poprzedził pilotaż. Jego celem było szczegółowe zweryfikowanie potrzeb informacyjnych klientów, którzy jeszcze w tym roku mogą skorzystać z uprawnień emerytalnych z tytułu obniżonego wieku emerytalnego. Ogromne zainteresowanie poradami przekonało nas ostatecznie, że doradcy emerytalni w ZUS to strzał w dziesiątkę. W maju 20 pilotażowych doradców obsłużyło łącznie 6237 osób. Pytaliśmy później klientów o ich zdanie na temat nowej usługi. 97% spośród 907 ankietowanych pozytywnie oceniło tę formę pomocy i sposób przekazywania informacji.
Wyniki ankiet pokazały też jak ważna jest rola doradcy emerytalnego w podnoszeniu wiedzy klientów o czynnikach mających wpływ na wysokość przyszłej emerytury. 2698 obsłużonych osób poprosiło o wyliczenie przyszłej emerytury w kalkulatorze emerytalnym. Na pytanie w ankiecie, czy wyliczenie prognozowanej kwoty emerytury wpłynie na decyzję o odłożeniu przejścia na emeryturę na kolejne lata, twierdząco odpowiedziało 23% ankietowanych.
Doradca emerytalny wyjaśni klientom – potencjalnym emerytom – od czego zależy wysokość emerytury, a dodatkowo wyliczy w kalkulatorze emerytalnym wysokość prognozowanego świadczenia w zależności od wskazanego przez klienta momentu zakończenia aktywności zawodowej. Tym samym pośrednio doradcy podpowiedzą kiedy warto skorzystać z uprawnień emerytalnych tak, by cieszyć się z wyższego świadczenia. Decyzję w tej sprawie podejmie już sam klient. Warto pamiętać, że im dłużej pracujemy, tym bardziej nam się to opłaca. Jeżeli odsuniemy w czasie przejście na emeryturę i zaczekamy z wnioskiem, to świadczenie będzie wyższe.
Przypomnijmy: W październiku wchodzą w życie przepisy obniżające wiek emerytalny kobiet do 60 lat i mężczyzn do 65 lat. Wniosek o emeryturę można składać już na 30 dni przed osiągnięciem wieku emerytalnego, czyli pierwsze wnioski z tytułu obniżonego wieku emerytalnego będzie można składać już 1 września.
W Oddziale ZUS w Siedlcach na stanowisko doradcy wytypowano 9 osób zgodnie z powyższym podziałem:
- siedziba oddziału – 3 osoby,
- Inspektorat w Mińsku Mazowieckim – 2 osoby,
- Inspektorat w Garwolinie - 2 osoby,
- Inspektorat w Sokołowie Podlaskim – 2 osoby
Piotr Olewiński
Regionalny Rzecznik Prasowy ZUS województwa mazowieckiego
Kwiecień 2024
